Les investisseurs ont perdu des milliards de dollars cette année à cause de criminels qui ont pris pour cible des plateformes dites de « finance décentralisée ».
Selon un rapport de la société londonienne Elliptic, les cas de fraude et de vol sur les produits DeFiqui vise à reproduire les services financiers traditionnels à l’aide de la technologie blockchain, a volé pour plus de 10 milliards de dollars de fonds d’utilisateurs.
Le DeFi est souvent considéré comme le « Far West » des crypto-monnaies. Ces services promettent souvent d’énormes rendements aux utilisateurs, mais ne font pas intervenir d’intermédiaires tels que les banques. Les produits d’épargne et de prêt à taux d’intérêt élevé sont courants dans cet espace.
Toutefois, comme on peut s’y attendre dans un secteur jeune comme celui de la cryptographie, les plateformes deFi ne sont pas réglementées. C’est une question à laquelle les régulateurs se sont efforcés de répondre récemment, dans le contexte d’une vague d’attaques majeures de piratage et de fraude.
Selon Elliptic, une société qui suit les mouvements de fonds dans les grands livres numériques qui sous-tendent les crypto-monnaies, les pertes totales causées par l’utilisation abusive de DeFi ont atteint 12 milliards de dollars à ce jour en 2021.
Les fraudes et les vols ont représenté 10,5 milliards de dollars de ce montant, soit sept fois plus que l’année dernière.
« L’écosystème DeFi est un espace incroyablement passionnant et en évolution rapide où l’innovation dans les services financiers se produit à la vitesse de la lumière », a déclaré Tom Robinson, scientifique en chef chez Elliptic.
« Cela attire de grandes quantités de capitaux dans des projets qui ne sont pas toujours solides ou bien testés. Les criminels y voient une occasion d’en profiter. »
Au cours des deux dernières années, le montant total des fonds déposés dans les services de DeFi est passé de 500 millions à 247 milliards de dollars.
Cette décision intervient alors que le prix du bitcoin et d’autres crypto-monnaies s’est envolé cette année. Le réseau Ethereum, qui se cache derrière la deuxième plus grande monnaie numérique au monde, est considéré comme l’épine dorsale de nombreuses applications du DeFi.
Toutefois, la croissance du marché s’accompagne d’une augmentation des activités illégales. Plus tôt cette année, la plateforme DeFi Poly Network a perdu plus de 600 millions de dollars, soit le plus grand vol de crypto-monnaies de tous les temps à l’époque.
Dans une étrange tournure des événements, tous les fonds ont ensuite été récupérés par des pirates informatiques qui ont prétendu avoir utilisé le réseau Poly pour signaler les failles de son système.
Il y a également eu un certain nombre d’escroqueries dites « carpet pulling », où les escrocs convainquent les investisseurs d’acheter leur jeton et repartent avec les fonds après avoir réuni un certain montant.
Règlement
Les régulateurs sont de plus en plus préoccupés par l’essor rapide de DeFi.
La Securities and Exchange Commission demande des informations à Uniswap Labs, la société à l’origine de la bourse de crypto-monnaies décentralisée du même nom, sur la manière dont les investisseurs utilisent la plateforme et sur la façon dont elle en fait la promotion.
Un porte-parole d’Uniswap Labs a déclaré que la société s’engageait à se conformer à la loi et à aider les régulateurs dans leurs enquêtes.
Selon les experts, le problème est que les services DeFi sont souvent commercialisés comme étant décentralisés, alors que ce n’est pas toujours le cas.
Le Groupe d’action financière, un organisme mondial de lutte contre le blanchiment d’argent, a récemment publié des directives révisées sur les crypto-monnaies, appelant les pays à identifier les personnes qui ont « le contrôle ou une influence suffisante » sur les programmes de DFi.
