Le marché boursier est une machine à créer de la richesse. Mais cela demande aux investisseurs d’être patients et de se concentrer sur les grandes entreprises à long terme.
Par exemple, le marché élargi a connu trois baisses importantes depuis le début de 1995. Il s’agit notamment de l’éclatement de la bulle Internet, qui a dévasté les actions à croissance rapide, et de la grande récession, qui a réduit de plus de moitié les valorisations de nombreuses grandes entreprises. Malgré ces baisses, l’indice Nasdaq 100, qui repose sur l’innovation, est en hausse de près de 3 500 % en 27 ans. La patience peut s’avérer très payante si vous investissez dans des entreprises innovantes.
Si vous voulez devenir millionnaire, envisagez d’investir 200 000 dollars dans le trio d’actions innovantes suivant et attendez 10 ans.
Axon Enterprise
La première entreprise innovante à croissance rapide qui a le potentiel de rendre les investisseurs patients millionnaires au cours de la prochaine décennie est Axon Enterprise (NASDAQ:AXON).
Bien qu’il ne s’agisse pas d’un nom familier, Axon est bien connu dans le milieu des forces de l’ordre. C’est la société qui est à l’origine des célèbres dispositifs moins meurtriers Taser ainsi que des caméras corporelles portées par les officiers de police. Axon fournit également aux services de police des logiciels de base de données de preuves.
Si je me souviens bien, Axon se concentrait exclusivement sur l’application de la loi et les opportunités d’affaires. L’année dernière, cependant, la société a introduit une stratégie de marché plus large qui a presque doublé son marché total adressable de 27 à 52 milliards de dollars. Ces 25 milliards de dollars supplémentaires devraient provenir de l’expansion d’Axon sur le marché grand public, où sa pénétration est actuellement quasi nulle. La capacité de se développer organiquement au sein de la communauté des forces de l’ordre tout en offrant ses dispositifs moins que létaux au public devrait permettre à l’entreprise de connaître une croissance soutenue à deux chiffres pour les décennies à venir.
En outre, Axon Enterprise a le potentiel de s’imposer au-delà des États-Unis. Bien que l’entreprise dispose d’une grande marge de manœuvre pour se développer sur le plan national (elle détient respectivement 21 % et 12 % du marché américain des Tasers et des caméras corporelles), sa part de marché en Amérique latine, en Asie, au Moyen-Orient et en Afrique est pratiquement inexistante. Sa part de marché dans les solutions logicielles en nuage est également inférieure à 10 % à l’échelle mondiale. Il s’agit là d’opportunités pour une entreprise hautement innovante à long terme.
EverQuote
L’innovation se décline dans toutes les tailles et tous les secteurs. Malgré sa minuscule capitalisation boursière de 440 millions de dollars, EverQuote (NASDAQ:EVER) dispose des outils nécessaires pour quadrupler un investissement de 200 000 dollars et rendre les gens millionnaires d’ici 2032.
EverQuote exploite un marché de l’assurance en ligne. Selon la société, le marché américain de l’assurance, qui comprend les dépenses de distribution et de publicité, représente 154 milliards de dollars. Sur ces 154 milliards de dollars, seuls 6,5 milliards sont des dépenses publicitaires numériques. Mais alors que la valeur totale du marché de l’industrie de l’assurance américaine devrait croître de 4 % par an jusqu’en 2024, les dépenses en publicité numérique devraient augmenter de 16 % par an. En d’autres termes, l’argent de la publicité et les préférences d’achat des consommateurs se déplacent vers l’Internet, ce qui place EverQuote au centre de la niche à croissance la plus rapide d’une industrie très rentable.
La plateforme propriétaire d’EverQuote est une aubaine pour les consommateurs et les assureurs. En ayant 19 des 20 principaux assureurs automobiles sur sa plateforme, le consommateur peut comparer rapidement les prix des assurances. La société indique également qu’environ un consommateur sur cinq qui demande un devis d’assurance finit par acheter une police sur sa plateforme. Cela signifie que les assureurs peuvent utiliser leurs budgets publicitaires plus efficacement pour cibler les clients motivés.
Bien que l’assurance automobile reste le principal moteur d’EverQuote, la société tente depuis plusieurs années de percer dans de nouveaux domaines tels que l’assurance commerciale, l’assurance habitation, l’assurance locataire, l’assurance vie et l’assurance santé. Ces secteurs connaissent une croissance beaucoup plus rapide que le marché établi de l’assurance automobile et représentent une opportunité d’expansion qui pourrait rapidement accroître les marges de la société.
Airbnb
La dernière action axée sur l’innovation qui pourrait transformer un investissement de 200 000 dollars en un million de dollars au cours des dix prochaines années est la plateforme d’hébergement Airbnb (NASDAQ:ABNB).
Comme pratiquement toutes les entreprises axées sur le voyage, les résultats d’exploitation d’Airbnb ont souffert au début de la pandémie de coronavirus. Toutefois, grâce à l’augmentation des taux de vaccination contre le virus COVID-19, tant au niveau national qu’international, le secteur du voyage a repris du poil de la bête.
Les investisseurs doivent réaliser qu’Airbnb n’est pas un phénomène de mode. Au cours des trois années précédant la pandémie, le nombre total de réservations Airbnb a plus que quadruplé, passant de 52 millions à 272 millions. Rappelons que cette croissance s’est produite avec moins de 4 millions d’hôtes actuellement sur la plateforme. Avec environ un milliard de foyers dans le monde, nous ne sommes que la partie émergée de l’iceberg en ce qui concerne le potentiel du marché des hôtes.
En outre, la pandémie a donné naissance à une main-d’œuvre mobile. Si les travailleurs ont accès à l’internet, ils ne sont pas nécessairement liés à un seul endroit. Sans surprise, le segment d’Airbnb qui connaît la plus forte croissance est celui des séjours de longue durée (définis comme étant de 28 jours ou plus).
En plus de l’hébergement, Airbnb veut aussi gagner une plus grande part de l’industrie mondiale du voyage, qui représente 8 000 milliards de dollars. Elle veut s’assurer une part de ce marché géant grâce à son segment « Expériences », qui fait appel à des experts locaux pour guider les voyageurs dans leurs aventures. On s’attend à ce qu’Airbnb étende ces relations au transport et à la restauration à l’avenir, ce qui lui permettra d’engloutir davantage de dollars de voyage.
