Nous entrons dans la troisième année de la pandémie de coronavirus, et l’indice S&P 500 a jusqu’ici montré qu’il pouvait résister aux secousses. Il est en hausse de 27 % en 2021 et de 16 % en 2020. Je suis donc optimiste et pense que dans cette dernière phase de la crise, l’indice de référence (et les actions en général) peut se diriger vers une nouvelle année positive.
Nous devrions donc être confiants pour investir aujourd’hui, même si le monde qui nous entoure est très différent de ce qu’il était il y a quelques années. Ok, donc le marché dans son ensemble semble bon. Mais quels sont les actifs spécifiques qui constituent probablement le meilleur pari pour l’investisseur à long terme à l’heure actuelle ? Devrions-nous sauter dans le train en marche et nous jeter sur des domaines populaires comme les crypto-monnaies ? Ou est-il préférable de s’en tenir à des actions à dividendes sûres et stables ?
Les options sont nombreuses. Mais je vais vous faire part de mon meilleur plan pour investir 100 000 dollars (ou tout autre montant) en 2022.
Les domaines les plus chauds du moment
Mon objectif est toujours de créer ou de maintenir un portefeuille bien équilibré. J’aime investir dans certains des domaines les plus chauds du moment. Dans la limite du raisonnable, bien sûr. Par exemple, je ne recommande pas de placer tout votre argent dans les crypto-monnaies. Ce domaine est à haut risque car nous ne savons pas s’il va vraiment décoller à long terme. Mais cela ne veut pas dire que vous devez éviter complètement les crypto-monnaies. Toutefois, vous ne devez pas investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Avec un total de 100 000 dollars, je me sentirais à l’aise d’investir environ 10 000 dollars dans les acteurs les plus puissants – par exemple, Bitcoin (vous pouvez acheter une fraction de jeton sur certaines plateformes) ou Ethereum.
Passons aux actions. Je privilégierais les entreprises qui ont obtenu de bons résultats pendant la pandémie et qui offrent des perspectives positives après la pandémie. Par performance, j’entends la croissance des revenus et la dynamique des actions. Et si l’entreprise est également rentable, c’est encore mieux. Des sociétés comme Target (NYSE:TGT), Etsy (NASDAQ:ETSY), Moderna (NASDAQ:MRNA) et Pfizer (NYSE:PFE) entrent dans cette catégorie. Leurs actions ont grimpé en flèche l’année dernière.
Mais il existe des preuves que ces entreprises continueront à prospérer après la crise sanitaire. Les achats en ligne ne sont pas une tendance à court terme. Les analystes prévoient qu’il est là pour rester. Et des acteurs forts comme Target et Etsy en profiteront.
Quant à Moderna et Pfizer, ils devraient bénéficier des revenus tirés des vaccins contre le coronavirus pendant un certain temps encore. Et leurs vastes programmes de fabrication pourraient les aider à obtenir des revenus en dehors du coronavirus à l’avenir. J’investirais donc environ 30 000 $ dans ce type d’actions.
Des marchés boursiers à la traîne
Cela ne veut pas dire que j’ai peur d’investir dans des actions à la traîne. En fait, je serais prêt à investir environ 20 000 dollars dans des actions qui ont subi une perte, même si leurs perspectives globales sont positives.
Vertex Pharmaceuticals (NASDAQ:VRTX), Teladoc Health (NYSE:TDOC) et Amazon (NASDAQ:AMZN) en sont trois bons exemples. Vertex devrait conserver sa position de leader sur le marché de la mucoviscidose, qui représente un milliard de dollars, au moins jusqu’à la fin de 2030. Les revenus de Teladoc et les visites de médecins virtuels augmentent rapidement, et les analystes prévoient une croissance importante du secteur. Et j’aime la force de l’informatique en nuage d’Amazon et la profondeur de ses offres de vente au détail. Les éventuelles fluctuations à court terme ne risquent pas d’altérer le tableau à long terme.
En tant qu’investisseur à long terme, il est important de penser aux revenus passifs. Et c’est pourquoi j’investirais 20 000 dollars dans des actions dont je sais qu’elles ne décevront pas dans ce domaine. Je parle des rois du dividende, ceux qui ont augmenté leur dividende chaque année depuis au moins 50 ans. Quelques bons exemples sont le géant de la santé Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) et le favori de Warren Buffett, Coca-Cola (NYSE:KO). Ces deux sociétés offrent des rendements en dividendes supérieurs à 2 %.
Nous en sommes maintenant à environ 20 000 $. Sur ce montant, j’investirais environ 5 000 dollars dans les leaders du marché avec une marge significative : les entreprises qui ont un avantage clair sur leurs concurrents. Cela signifie qu’il est difficile pour un autre joueur de les détrôner. Intuitive Surgical (NASDAQ:ISRG) en est un bon exemple. Cette société détient près de 80% du marché de la chirurgie robotique. Et une fois que les hôpitaux ont investi dans un système coûteux, il est peu probable qu’ils le remplacent.
Un autre exemple est celui de Tesla (NASDAQ:TSLA). Les rivaux travaillent dans le secteur des voitures électriques. Mais grâce à la puissance de la marque et à l’innovation de Tesla, les autres pourraient avoir du mal à rattraper leur retard.
Les joueurs qui changeront le jeu demain
Je mettrais environ 5 000 $ dans les changements de jeu à venir. Un bon endroit où chercher ces entreprises est le secteur de la biotechnologie. Un exemple est celui de Vaxart (NASDAQ:VXRT). Elle travaille sur des candidats vaccins – dont un pour COVID-19 – administrés sous forme de comprimés. Ce type d’entreprises est souvent risqué car elles n’ont pas encore de produits sur le marché. Mais s’ils l’emportent, les récompenses pourraient être importantes.
Ing. David Jukl
Gestionnaire d’actifs
Mercurius Pro, o.c.p., a. s.
