Le pouvoir de l’investissement composé fonctionne d’autant mieux que vous pouvez garder votre argent investi longtemps. Si vous avez quelques dizaines d’années avant la retraite, en investissant seulement 300 dollars par mois à un taux de rendement annuel de 10 % pendant 35 ans, ce petit montant initial pourrait atteindre un peu plus d’un million de dollars. Et comme de plus en plus de courtiers permettent aux investisseurs d’acheter des fractions d’actions, vous n’avez pas à vous sentir limité si l’action que vous voulez acheter se négocie à un prix supérieur à celui des liquidités dont vous disposez.
Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, mais un investissement de 100 dollars par mois dans chacune de ces trois actions à dividendes a de bonnes chances de vous rendre millionnaire s’il dure plusieurs décennies.
1. Aflac
La première action pour laquelle nous donnons systématiquement 100 dollars par mois est Aflac (NYSE:AFL), une compagnie d’assurance complémentaire. Au cours des dix dernières années, les actionnaires d’Aflac qui ont réinvesti leurs dividendes ont gagné 14,1 % par an, juste devant le S&P 500 (13,7 %). Un investissement unique de 1 000 dollars il y a dix ans aurait presque quadruplé pour atteindre 3 700 dollars pendant cette période, avec les dividendes réinvestis.
Contrairement à l’indice S&P 500, qui semble aujourd’hui quelque peu richement valorisé avec un ratio C/B prévisionnel d’environ 22, Aflac, aux cours récents, se négocie avec un ratio C/B prévisionnel de seulement 12. En outre, Aflac bénéficie d’une légère décote par rapport au ratio C/B moyen du secteur, qui est d’environ 14. Et ce, malgré le fait qu’Aflac soit la seule action de son groupe de référence à avoir augmenté son dividende chaque année pendant près de quatre décennies consécutives, ce qui en fait un aristocrate du dividende.
Les analystes s’attendent à ce que la croissance soutenue de la demande pour les produits d’assurance vie, invalidité, cancer, dentaire et vision d’Aflac entraîne une croissance annuelle de 4 % du bénéfice par action (BPA) au cours des cinq prochaines années. Cette estimation semble faible si l’on se base sur le taux de croissance annuel des bénéfices de la société de 10 % au cours des cinq dernières années. Sans compter qu’Aflac obtiendra bientôt des rendements plus élevés sur son portefeuille d’investissement de 146 milliards de dollars lorsque la Réserve fédérale commencera à relever les taux d’intérêt plus tard cette année.
Et pendant que les actionnaires conservent leurs actions Aflac, ils sont récompensés par un rendement en dividendes de 2,5 %, le meilleur du marché. Et avec un ratio de distribution relativement faible de 30,2%, Aflac devrait être en mesure d’augmenter régulièrement son dividende dans les années à venir. Ces facteurs font d’Aflac une excellente action de dividende à acheter sur le long terme.
2. General Dynamics
Une autre action à laquelle vous pouvez allouer 100 dollars par mois est celle de l’équipementier de défense et d’aérospatiale General Dynamics (NYSE:GD), qui a augmenté son taux de distribution pendant 30 années consécutives. Au cours de la dernière décennie, General Dynamics a offert un rendement annuel de 14,3 %, dividendes réinvestis. Un seul investissement de 1 000 dollars dans General Dynamics pendant cette période en 2012 aurait atteint près de 3 800 dollars avec les dividendes réinvestis jusqu’à présent.
Les conflits humains entre pays et territoires sont malheureusement une question constante depuis la nuit des temps. L’avènement de l’ère de l’information n’a rien changé à cela – seule la façon de mener les batailles a changé. En tant que plus grand fournisseur de technologies de l’information (TI) du gouvernement, General Dynamics jouera un rôle essentiel dans les efforts du gouvernement américain pour se défendre contre la menace des cyberattaques à long terme. Les États-Unis ont récemment augmenté leurs dépenses de défense de 5 % pour atteindre 768 milliards de dollars.
La reconnaissance bipartisane de la nécessité d’augmenter les dépenses de défense pour suivre le rythme des adversaires géopolitiques devrait être de bon augure pour General Dynamics. En conséquence, les analystes prévoient que la croissance du bénéfice par action de General Dynamics s’accélérera, passant de 7 % par an au cours des cinq dernières années à 9 % au cours des cinq prochaines années.
Les investisseurs peuvent s’assurer d’un rendement en dividendes de 2,2 % sur General Dynamics à un ratio C/B prévisionnel de seulement 17 aux prix récents, ce qui est probablement un prix raisonnable pour le potentiel de hausse de l’action. C’est d’autant plus vrai que le ratio de distribution de General Dynamics devrait être de 40 % cette année, ce qui donne au titre une grande marge de manœuvre pour la croissance future des dividendes.
Vous vous souvenez de ce que j’ai dit plus haut à propos des actions fractionnées ? Un investissement de 100 dollars ne vous permettra d’acheter qu’environ la moitié de General Dynamics aux prix actuels. Assurez-vous donc que votre courtier vous permet de négocier des actions fractionnées.
3. Amgen
La troisième et dernière action pour laquelle vous pouvez mettre de côté 100 dollars par mois est la société pharmaceutique Amgen (NASDAQ:AMGN). Au cours des 10 dernières années, Amgen a réalisé une performance annuelle de 16,2 % avant de tenir compte du réinvestissement des dividendes. Un investissement de 1 000 dollars il y a dix ans serait passé à près de 4 500 dollars, même sans réinvestissement des dividendes.
Et les énormes rendements d’Amgen au cours de la dernière décennie semblent devoir se poursuivre. En effet, les dépenses mondiales en médicaments devraient passer de 1,27 trillion de dollars en 2020 à 1,60 trillion de dollars en 2025, ce qui devrait permettre à Amgen de remonter la pente. Parallèlement au succès d’Amgen en matière d’innovation, les analystes prévoient donc une croissance annuelle des bénéfices de 5 % pour l’action de la société au cours des cinq prochaines années.
Le ratio de distribution des dividendes d’Amgen devant être d’environ 43 % cette année, la société devrait poursuivre sa série d’augmentations de dividendes depuis dix ans. De plus, les solides perspectives de croissance de l’action peuvent être achetées à un ratio P/E à terme raisonnable de seulement 13. La combinaison du potentiel de croissance annuelle à un chiffre du dividende d’Amgen et de son rendement de 3,3 % fait de cette action une option attrayante à long terme.
