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En bref : • L'autorité financière britannique (FCA) a imposé une amende de 63,95 millions de livres à HSBC pour des lacunes dans ses systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent entre 2010 et 2018. • Les manquements incluaient une surveillance inadéquate des scénarios de blanchiment, des évaluations insuffisantes des risques et des tests déficients des systèmes de contrôle. • HSBC n'a pas contesté les conclusions, ce qui a réduit son amende initiale de 91 millions de livres, et a affirmé son engagement dans la lutte contre la criminalité financière. • Cette sanction s'inscrit dans une répression plus large des défaillances en matière de lutte contre le blanchiment par les régulateurs britanniques, après l'amende de 265 millions de livres infligée à NatWest. |
L’autorité de régulation financière britannique a annoncé vendredi qu’elle avait imposé aux banques HSBC condamné à une amende de 63,95 millions de livres sterling (85,2 millions de dollars américains) pour des manquements dans ses processus de lutte contre le blanchiment d’argent.
La Financial Conduct Authority (FCA) a déclaré avoir constaté que trois éléments clés des systèmes de contrôle des transactions de HSBC au Royaume-Uni présentaient de graves lacunes sur une période de huit ans, du 31 mars 2010 au 31 mars 2018.
Cette amende s’inscrit dans le cadre de la répression renouvelée des manquements en matière de blanchiment d’argent par le régulateur.
Lundi, NatWest, le concurrent national de HSBC, a été condamné à une amende de 265 millions de livres sterling par un tribunal britannique pour ne pas avoir empêché le blanchiment de près de 400 millions de livres sterling, dont une partie était stockée dans une agence dans des sacs poubelles.
La FCA a déclaré que HSBC avait commis un certain nombre de manquements, notamment en ne surveillant pas de manière adéquate les scénarios de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme jusqu’en 2014 et en évaluant mal les risques de « nouveaux scénarios » après 2016.
En outre, il a été constaté que la Banque avait effectué des tests inadéquats et n’avait pas vérifié l’exactitude et l’exhaustivité des données dans ses systèmes de contrôle.
« Ces manquements sont inacceptables et ont exposé la banque et l’entreprise à des risques évitables, d’autant plus que la remédiation a pris tellement de temps », a déclaré Mark Steward, directeur général de la FCA.
HSBC n’a pas contesté les conclusions, ce qui a conduit à une réduction de son amende de 91 millions de livres, a déclaré le régulateur.
« Nous sommes heureux d’avoir résolu cette affaire, qui concerne les anciens systèmes et contrôles de HSBC contre le blanchiment d’argent au Royaume-Uni », a déclaré un porte-parole de HSBC dans un communiqué.
« HSBC est profondément engagé dans la lutte contre la criminalité financière et la protection de l’intégrité du système financier mondial. »
La banque a dû renforcer ses contrôles mondiaux en matière de blanchiment d’argent à la suite d’une série de scandales passés.
En 2012, elle a dû payer une amende de 1,9 milliard de dollars aux régulateurs américains pour avoir servi d’intermédiaire aux cartels de la drogue mexicains et a été surveillée pendant cinq ans. La FCA a déclaré que son amende n’était pas liée à l’action des États-Unis.
Moi, c’est Carine Faure, de Lille. Le crédit immobilier, c’est mon terrain de jeu. J’ai toujours aimé voir des rêves se concrétiser, mais ce qui me surprend ? Certains transforment un simple prêt en aventure familiale rocambolesque. L’immobilier, c’est de l’émotion pure.
